摩臣5平臺登錄地址優化賬戶服務與風險防控 恒豐銀行鄭州分行在路上

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大河網訊　日前，為進一步落實黨中央、國務院“放管服”改革要求，貫徹中國人民銀行關于優化賬戶服務和風險防控系列會議精神。恒豐銀行鄭州分行主動擔當，積極作為，深入開展“優化服務與風險防控”系列活動。

風雨無阻 切實優化服務

日前，恒豐銀行鄭州分行客戶經理于鵬得知漯河市城鄉一體化示范區姬石鎮廟陳城中村、漯河市城鄉一體化示范區黑龍潭鎮董莊城中村正準備進行拆遷。為保障拆遷款順利發放，保障村民權益，該項工作需要銀行的高度配合。恒豐銀行鄭州分行迅速組織部門員工、運營部、零售部相關人員召開會議，敲定方案為全程上門服務，并成立分行拆遷補償小組。

因客戶距離較遠，且客戶證件提供較為不便，為確保資料齊全，上門前，客戶經理配合營業部員工將相關資料準備齊全，到指揮部現場后熟練留齊了相關資料，同時客戶經理向當地工作人員講解專業的理財知識。恒豐銀行敏捷響應的速度，得到了客戶高度認可，確定恒豐銀行為指定代發銀行，負責后續村民安置款項的發放。

因拆遷工程時間較長，涉及人員較多，為避免糾紛，方案中明確每一天拆遷款發放均需提前準備，預估處理時間，保質保量，合規完成相關款項發放。

京港澳高速上出現了這樣的場景，早上天摩臣5登陸線路沒亮，一輛豫A牌照的車飛馳而過，寧洛高速出口7點前就會迎來這位來自鄭州的朋友，他們或三五成群到達指揮部，或只身前往支援。

在現場，因有時等待辦卡客戶較多，對村民信息登記后，預估辦理業務時間，提前告知村民可以先安排摩臣5注冊登錄網它事項，減少村民焦急等候的時間，在現場等候的村民，他們耐心地向摩臣5注冊登錄網講解銀行卡使用過程中的注意事項，講解銀行產品，宣傳反詐知識。

熱火朝天地完成工作，他們又飛馳在高速上，完成剩余銀行卡的入庫。

就這樣，他們從酷暑辦到了寒冬，從汗流浹背辦到小臉通紅，從與村民素不相識辦到了相談甚歡，這是他們的堅持。兩年時間，單程200公里，往返50余趟，共計20000多公里，成功發放金額近5億，涉及村民近1000余戶，是恒豐銀行對“只要需要我們，我們就會全力以赴”承諾的兌現。

嚴陣以待 做好風險防控

恒豐銀行鄭州分行積極宣導銀行風險賬戶防控環節在打擊違法犯罪的重要性。違法犯罪資金，最后資金都會匯集到銀行卡賬戶，所以只要銀行管控好可疑人員開戶，做好事中監督，盡早發現，就能挽救萬千家庭。

恒豐銀行作為一家全國性銀行，根據同業攔截經驗以及公安、反詐部門反饋，犯罪分子開立銀行賬戶一般會把恒豐銀行作為第一梯隊選擇對象，卡頭向出售銀行卡人員提供的開戶銀行清單中，恒豐銀行經常名列摩臣5注冊登錄網中，挑戰與日俱增，而工作人員通過積極聯系同業，與監管溝通，分析可疑案例，學習總結先進做法，形成十余種易識別、可操作的風險模型，數據分析人員參照模型，可確認可疑數據，及時攔截風險。

針對很多涉案賬戶交易即涉案的特點，賬戶開立和審核人員在開戶環節就能成功識別并堵截顯得尤為重要。結合優化開戶服務的要求，一定要在服務好客戶的前提下，絕對不能放過可疑客戶，因為一個可疑客戶的開立，就會給人民群眾帶來損失，這是與優化服務、守護人民財產安全相違背的。如何提高對陌生客戶的識別能力，恒豐銀行鄭州分行采取可疑特征總結的方式，將相關特征總結成順口溜以便相關工作人員記憶，并定期發送典型案例，組織進行可疑特征學習，提高工作人員的初次識別能力。

為提升人民群眾主觀防控意識，恒豐銀行鄭州分行積極組織相關宣傳，號召所有員工向客戶、親朋好友講解反詐騙知識，客戶學明白了，知道重要性了，那客戶肯定會向身邊人講解，大家主動性提高了，這樣才是可持續，最有效的方式。

在分行所有員工的努力下，恒豐銀行鄭州分行成功堵截多起可疑賬戶開立，在人民銀行鄭州中心支行近期的通報中，恒豐銀行均無涉案賬戶。

今年9月16日中午，客戶倪某至恒豐銀行鄭州分行營業部辦理打印賬戶流水業務，柜員查看客戶流水發現摩臣5注冊登錄網交易頻繁比較可疑，便與主管一同進行核對，遂發現該客戶是前幾日因涉嫌電信詐騙被司法機關查詢的客戶，便上報營業室經理，營業室經理當機立斷上報分行。運營管理部隨即聯系反詐中心，根據反饋信息，該客戶為涉嫌電信詐騙人員，柜員以打印流水較多、需要修改客戶信息為由穩住客戶，并通知安保人員隨時注意客戶及陪同人員情況。反詐中心迅速聯系派出所出警，民警當即將涉嫌電信詐騙人員及陪同人員一起帶走詢問。

恒豐銀行鄭州分行將持續推動優化銀行賬戶服務與風險防控工作，倡導優質服務，嚴防違法支付行為，持續打擊各類違法犯罪活動，全力守護人民群眾財產，不斷提高客戶的安全感、滿意度。